Криптовалютный фонд для ваших инвестиций: как выбрать?

Внезапное и практически паническое падение криптовалютного рынка в последние дни заставило серьезно поволноваться многих частных инвесторов. Многие, поддавшись общему настроению, принялись выводить свои активы и, вероятно, совершили тем самым большую ошибку, своими действиями ухудшив и так неспокойную рыночную ситуацию. По моему мнению, этим людям не хватило мудрого совета, консультации, профессионального мнения о том, что делать со своими активами на падающем «эмоционально-ориентированном» рынке, и именно эти задачи составляют деятельность инвестиционных фондов, которые занимаются доверительным управлением вашими средствами и о работе которых мы поговорим в этой статье.

Итак, криптовалютный инвестиционный фонд — это независимая финансовая организация, которая занимается управлением ваших криптовалютных активов, гарантируя, что это управление будет прибыльным. Так, например, некоторые фонды предлагают до 10-15% доходности в месяц, что, конечно, является очень привлекательным предложением.

Какими же критериями надо руководствоваться для того, чтобы выбрать правильную организацию для управления вашими активами?

1. В первую очередь у фонда должна быть долгая и успешная история, ведь это естественная гарантия надежности. Так, например, знаменитая швейцарская организация Bitcoin Suisse, которая занимается доверительным управлением криптовалютными активами и организацией первичного предложения монет юридическими лицами, работает с 2013 года и имеет в своем активе успешно проведенные ICO таких проектов, как Bancor (на $153 млн), Tezos (на $206 млн) и многие другие.
2. Далее, важна стратегия инвестирования. Согласитесь, не очень хочется отдавать свои деньги просто под обещания грандиозной прибыли. Нужно точно понимать, как инвестиционный фонд будет зарабатывать, особенно сейчас, на падающем рынке. Существует несколько основных инвестиционных стратегий. Агрессивная (спекулятивная), основная цель которой — получение максимально возможной прибыли на резком изменении курсов криптовалют в режиме реального времени. Риски этого подхода довольно высоки. Можно потерять все или же, напротив, заработать огромные деньги. Есть стратегия умеренная — это вложения в определенные активы на довольно продолжительный срок (обычно до года) в надежде, что этот актив существенно вырастет. Это не так прибыльно, как играть на разнице курса, однако более надежно. Есть стратегия консервативная — это по большей мере сохранение ваших средств с небольшим процентом прибыли через инвестирование в надежные, медленно растущие инструменты. Также инвестиционные фонды активно вкладывают средства своих клиентов в перспективные ICO, что представляет собой реальную возможность получить солидную прибыть, так как отбираются лишь полностью изученные, проверенные и перспективные проекты. Обычно представители инвестиционного фонда обсуждают с клиентом, как именно будут работать его средства, и подбирают подходящую стратегию — или смешивают их для балансировки надежности и прибыли.
3. Безопасность — один из важнейших факторов. Мы отдаем свои деньги — зачастую вполне внушительные суммы — чужим людям, пусть даже и с великолепной репутацией. Мы должны быть уверены, что наши средства не будут похищены хакерами и находятся в полной безопасности. Именно поэтому инвестиционные фонды ставят вопросы безопасности на первое место; так, уже упомянутая финансовая организация Bitcoin Suisse хранит активы на физических носителях с многофакторной системой авторизации и регулярным независимым аудитом. Понимание всех аспектов защищенности ваших вкладов должно быть решающим фактором при принятии решения о том, инвестировать ли в определенную финансовую организацию.
4. Юридическая легальность. Почти во всем мире подобные инвестиционные фонды находятся в серой зоне правового поля. Законодательство, которое бы регулировало и определяло статус не только подобных финансовых организаций, но и криптовалют в целом, находится в процессе разработки. Это надо учитывать при принятии решения об инвестициях. В случае разногласий или судебного спора с фондом перспективы довольно неясные из-за отсутствия законодательной базы.

Инвестировать в криптовалютный рынок, несмотря на его нынешнее падение, упомянутое в начале статьи — можно. Это интересно и прибыльно. Можно это делать самому, а можно воспользоваться услугами специализированных фондов, чтобы сберечь время и, безусловно, нервы. Однако здесь, как и при любой финансовой операции, нужно проявлять осторожность и внимание к самым мелким деталям.

Автор: Олег Чеботарев, журналист, криптоинвестор